プレスリリース

2002年3月20日
日興コーディアル証券株式会社

【参考資料】

変額年金「堂堂年金ＮＫ」とは･･･

  • １．発売の背景
    変額年金保険は、証券・金融市場の動向に応じて収益性を追求できる商品性が評価され、米国において急成長を遂げてきました。日本においても長期化する超低金利を背景に、資産の一部をリスク性商品へ移して将来の高いリターンを狙いたいとするお客さまが増える傾向にあると言われており、変額年金保険への注目度が急速に高まりつつあります。当社は、このようなお客さまのニーズにあった老後生活保障準備のご提案を可能とすべく、今般、「堂堂年金ＮＫ」を発売することといたしました。
  • ２．主な仕組
    • （１）特別勘定の運用実績で将来の年金額が変動（増減）
      年金支払開始日の前日までの特別勘定の運用実績により増減する積立金額に基づき、年金支払開始日に年金額を定める仕組の年金保険です。（年金支払開始日以後は、一般勘定にて運用を行いますので年金額は変動しません。）
    • （２）保険料の払込方法は一時払のみ
      保険料の払込方法は一時払のみとし、基本保険金額は一時払保険料と同額となります。
    • （３）万一の場合の死亡給付金は基本保険金額（一時払保険料）を最低保証
      年金支払開始日前に被保険者が死亡された場合には、被保険者が死亡した日の積立金額または基本保険金額のいずれか大きい額が死亡給付金として支払われます。災害死亡の場合には、死亡給付金額と基本保険金額の４０％の額の合計額が災害死亡給付金として支払われます。

      また、運用実績に応じて死亡給付金の最低保証額がアップする「死亡保障ステップアップ特約（最低死亡保障増加特約）」をご加入時に付加することができます。
    • （４）積立金の移転（スイッチング）
      運用環境やライフサイクルの変化等に応じて、特別勘定の積立金の全部または一部について、他の特別勘定へ移転することができます（年間１５回まで）。
    • （５）随時の増額および規則的増額
      基本保険金額について随時の増額に加えて、毎月一定額を長期に渡って積み立てる規則的増額も可能であり、資金投入についての自在性を実現しております。
    • （６）運用期間中における資金需要対応
      運用期間中に資金が必要となった場合には、契約者貸付や積立金の一部引出機能をご活用いただくことができます。緊急の資金需要に対しても機動的に対応することにより、中長期における効率的な資産形成が可能になります。
    • （７）定額個人年金保険（予定利率変動型無配当個人年金保険）への加入
      わが国初のスキームとして、ご契約から一定期間経過後はご契約の全部または一部にかえて、年金額の最低保証がある定額個人年金保険（予定利率変動型無配当個人年金保険）へ加入（移行）することができます。
  • ３．特別勘定の種類と内容
    特別勘定は投資信託で運用されます。ご契約者は、ご用意いたしました５種類の特別勘定の中から保険料を繰り入れる特別勘定を５％以上１％単位で複数指定することができます。
    特別勘定名 運用方針 主たる投資対象
    となる投資信託    		 運用会社
    マネーファンド 他のファンドで運用している資金の一時待避を目的に安定した運用を目指します。この特別勘定の主な投資対象は、信用度が高く、残存期間の短い内外の公社債およびコマーシャルペーパーを中心に投資を行い、元本の安全性に配慮し安定した収益の確保を目指す投資信託とします。
    		 日興ＭＲＦ
    (マネー･リザーブ･
    ファンドﾞ)     		日興アセット
    マネジメント
    株式会社
    日本株グロース
    ファンド    		 中長期的な観点からわが国の株式市場全体（東証株価指数）の動きを上回る投資成果の獲得を目指します。この特別勘定の主な投資対象は、わが国の証券取引所上場株式および店頭登録株式（これらに準ずるものを含みます）のうち今後の成長性が高く、株主への利益還元が期待できる企業などの株式に投資する投資信託とします。 Ｊグロース
    (利益還元成長株
    オープン)     		日興アセット
    マネジメント
    株式会社
    日本株インデックス
    ファンド    		 日本国の株式を主要対象とし、原則として、日経225採用銘柄の中から、200銘柄以上に等株数投資し、日経平均株価（日経225）に連動する投資成果を目指して運用を行います。 日本株インデックス
    ファンド２２５    		 興銀第一ライフ・
    アセット
    マネジメント
    株式会社
    グローバルグロース
    ファンド    		 中長期的な観点から、日本を含む世界主要先進国の株式市場全体（ＭＳＣＩワールド指数）の動きを上回る投資成果の獲得を目指します。この特別勘定の主な投資対象は、日本を含む世界主要先進国の株式の中から特に世界的に競争力に優れた成長企業の株式に投資し、外貨建ベースの優れた収益の獲得を目指す投資信託とします。 Ｇグロース 日興アセット
    マネジメント
    株式会社

    運用再委託会社
    ウェリントン
    ･マネジメント
    ･カンパニー
    ･エルエルピー
    米ドル短期ファンド 主に米ドル建短期債券等に投資し、米ドル建ベースの安定した運用を目指します。この特別勘定の投資対象は、主に米ドル建の（もしくは対米ドルにヘッジされた）信用度が高く残存期間の短い公社債およびコマーシャル・ペーパーを中心に、米ドル建ベースで元本の安全性に配慮した上で、流動性を保ちながら高収益を得ることを目指す投資信託とします。 米ドルＭＭＦ
    (ニッコウ･マネー･
    マーケット･ファンド
    −ＵＳドル
    ポートフォリオ)     		ニッコウ･
    グローバル･
    アセット･
    マネジメント
    (ＵＫ)リミテッド

    管理会社
    トータル･
    アルファ･
    インベストメント･
    ファンド･
    マネジメント･
    カンパニー･
    エス･エイ
  • ４．取扱内容
    項　　目 内　　容
    契約年齢 ０歳〜８０歳
    ※ 「死亡保障ステップアップ特約」を付加した場合は７０歳までとなります。
    年金支払開始年齢 １０年保証期間付終身年金　　５０歳〜９０歳
    ５年保証期間付１０年有期年金　　５０歳〜９０歳
    確定年金（５・１０・１５年）　　１０歳〜９０歳 ※ 年金支払開始日の前日に夫婦年金、介護割増年金または夫婦介護割増年金に変更することができます。
    ※「死亡保障ステップアップ特約」を付加した場合は８０歳までとなります。
    契約日から年金支払
    開始日までの年数    		 １０年以上
  • ５．ご契約者向けディスクロージャー
    ご契約者には、年４回、その時点での積立金額や死亡給付金額などご契約内容の現況を、また、毎年の決算確定後に事業年度末の特別勘定の決算状況を、それぞれ郵送にてお知らせいたします。
  • ６．取扱店
    全国１２３店舗で販売いたします。
    なお、ご契約の保全お手続きに関するお問い合わせについては、日興コーディアル証券の各営業部店ならびに第一生命変額年金サービスセンター（フリーダイヤル:0120-484-104）にて承ります。
  • ７．発売日
    平成14年4月1日（月）

以上